terça-feira, junho 18, 2024

Cartão de Crédito com Programa de Milhas: Quais os Melhores?

cartão de crédito com programa de milhas

Antes de mais nada, conhecer todos os modelos de cartão de crédito com programa de milhas de alta qualidade que estão disponíveis no mercado financeiro é algo que realmente vale a pena para quem busca ofertas especiais.

Além disso, é interessante que saiba que o cartão de crédito com programa de milhas tem muitos outros serviços que compensa investir dia após dia para que alcance novas conquistas com mais facilidade e rapidez.

Sendo assim, separamos mais detalhes dos melhores cartão de crédito com programa de milhas para que escolha o seu e aproveite todos os benefícios que os bancos e financeiras tem para oferecer. Boa leitura!

Quais são os melhores cartão de crédito com programa de milhas?

Afinal de contas, você sabe quais são os melhores cartão de crédito com programa de milhas e como cada um deles funcionam nos dias de hoje? Pois bem, se também busca por novas oportunidades e descontos especiais está no lugar certo.

Justamente por esse motivo, separamos uma lista para que conheça as opções de cartão de crédito com programa de milhas que o mercado oferece e aprenda quais as vantagens que eles tem a disposição, como por exemplo:

1. Nubank Ultravioleta

Em primeiro lugar na lista de um bom cartão de crédito com programa de milhas temos a disposição o famoso e amado Nubank Ultravioleta. Esse cartão de crédito foi lançado recentemente pelo banco, o qual é um modelo exclusivo oferecido para os clientes que tenham um gasto todos os meses de no mínimo R$5 mil e que disponibilizam 1% de cashback em qualquer compra.

Isso sem contar que mais uma vantagem é que, a cada 3 centavos gerados pelo benefícios do cashback, os clientes convertem esses valores em uma milha usando o Smiles. E o mais interessante de tudo isso é que acontece através do app do banco ou site oficial. Deixando tudo mais simples e pratico no dia a dia.

Para que não tenha a necessidade de pagar por mês o valor de R$49,00 que o cartão cobra, mantendo apenas um gasto mensal de no pelo menos R$5 mil usando a função crédito ou ter R$150 mil guardados ou investidos dentro do banco ou na NuInvest.

2. LATAM Pass Itaú Mastercard Internacional – Cartão de crédito com programa de milhas

Por outro lado, mais um integrante da listagem de melhor cartão de crédito com programa de milhas temos a opção conhecida como LATAM Pass Itaú Mastercard Internacional cheio de benefícios que vale a pena investir.

Isso porque, ele possui uma parceria com a companhia denominada como LATAM Airlines e recompensa os seus clientes com 1.3 até 2.5 pontos por dólar que o cliente gastar. Sem contar que as maiores vantagens deste cartão são:

  • Não exige abertura de conta na financeira;
  • Exige uma renda de pelo menos de R$ 800,00;
  • Existe a garantia da anuidade completamente sem custos para faturas que tenham valores  mensais maiores de R$ 1.000,00.

3. Cartão Santander AAdvantage Gold

Em contrapartida, o modelo do Santander AAdvantage Gold é uma excelente opção para pessoas que possuem uma renda de pelo menos de R$ 1.500,00 e estão em busca de um cartão com limite de crédito especial para cada cliente e um bom sistema de pontuação.

Contudo, é bom que saiba também que o AAdvantage é o programa de pontuação especial da American Airlines que disponibiliza por volta de 1 milha a cada dólar em compras domésticas. E também 2 milhas por dólar gasto em moeda de outros países e o dobro de milhas em compras feitas diretamente na American Airlines. Mostrando mais uma vez que é um dos melhores cartões de crédito com programa de pontos do mercado que vale a pena investir.

4. Nomad – Cartão de crédito com programa de milhas

Mais um dos modelos de cartão de crédito com programa de milhas que compensa analisar nos dias de hoje é o famoso cartão Nomad que, além dele tem uma conta digital excelente e de alta qualidade.

Em resumo, a Nomad nada mais é que uma fintech pioneira em disponibilizar uma conta corrente nos EUA completamente online e de graça, voltada para brasileiros. E o melhor é que não tem a necessidade de estar presencialmente nos EUA para abrir a conta. Muito menos ter que fazer um depósito no começo de valores mínimos e sem a cobrança de qualquer tarifa a mais de manutenção.

Pensando nisso, é bom que saiba que o banco trabalha com um cartão internacional. E um sistema de pontuação especial que tem parceria com o TudoAzul. O qual acumula um ponto no programa de recompensas a cada US$ 1,00 que enviado para sua conta digital com segurança e facilidade.

5. Cartão de crédito Azul Itaú Mastercard Internacional

Mais um exemplo de cartão de crédito do banco Itaú que oferecem milhas aos seus clientes, temos a disposição o conhecido Azul Itaú Mastercard Internacional. O qual é o melhor cartão de crédito para que buscam milhas para pessoas que não tenham uma renda alta todos os meses. Pois, para isso, existe a exigência de uma renda mínima de apenas de R$ 800,00 e trabalha com um limite especial para cada perfil de cliente.

Assim, uma das principais qualidades desse cartão de crédito com programa de milhas é o seu sistema de recompensas. Pois, através dele existe a garantia de 1.4 até 1.5 pontos na TudoAzul a cada dólar gasto. E isenção das tarifas de anuidade para faturas que tenham valores maiores de R$ 1.000,00.

6. C6 Bank – Cartão de crédito com programa de milhas

Antes de qualquer coisa, muito conhecido como um dos melhores e maiores bancos digitais dos dias de hoje no mercado financeiro, o C6 Bank disponibiliza aos seus clientes um cartão especial. No qual não se cobra taxa de anuidade, com limite de crédito diferenciado para cada cliente. E que não precisa de nenhum tipo de comprovação de renda que se recebe todos os meses.

Além disso, é um bom cartão de crédito para acumular milhas a cada 0.05 pontos por real que se gaste diretamente na função credito. E assim, 0.03 pontos por real gasto na função débito no programa de recompensas do banco que se chama Átomos com grandes informações sobre essas milhas pelo site oficial (https://www.c6bank.com.br/programa-de-pontos-atomos).

7. LATAM Pass Itaú Mastercard Gold

Seguindo essa listagem de cartão de crédito com programa de milhas que são referencias no mercado, essa opção Gold da Latam Pass exige uma renda de pelo menos de R$ 2.500,00. Sem contar que também oferece anuidade zero para faturas maiores de R$ 2.000,00. Tudo isso com limite personalizado, tendo a certeza que esse modelo de cartão do Banco Itaú é uma boa alternativa para escolher.

Mas, apesar da categoria de entrada para outros modelos de cartões, este modelo disponibiliza por volta de 1.6 até 3 pontos. Isso a cada dólar gasto em compras feitas diretamente no Brasil ou até mesmo em outros países na função crédito.

Viajar com Programa de Milhas de Cartão
Viajar com Programa de Milhas de Cartão (Fonte: Unsplash)

8. Pão de Açúcar Mais Itaú Gold Visa – Cartão de crédito com programa de milhas

Além disso, o cartão Pão de Açúcar nos dias de hoje , é considerado o melhor cartão de crédito para milhas na categoria Gold até o presente momento. Afinal, isso acontece por conta dele gerar um ponto por todo real que se gasta em compras, dentro ou fora do mercado financeiro.

Sendo assim, para pedir este cartão em questão existe a necessidade de ter uma renda de pelo menos de R$ 2.500,00 por mês e ele tem uma tarifa todos os anos de R$ 405,00 que se cobra em 12 x de R$ 33,75, sem a opção de isenção até esse momento.

9. Cartão Bradesco Smiles Visa Gold

Contudo, na busca pelo melhor cartão de crédito com programa de milhas, o banco Bradesco não ficaria de fora dessa lista. Usando o Bradesco Smiles Visa Gold em suas compras, todos os clientes ganham em média de 1.5 milhas/dólar que se gasta em qualquer compra. Ounm então, 2.5 milhas/dólar quando se comprar passagens no site da GOL e embarque preferencial em certas situações.

Aliás, ele trabalha com um limite de crédito exclusivo para cada perfil de cliente na área financeira e cobra uma taxa de anuidade de R$ 428,00. Valor em questão que tem a opção de parcelar em até 4 x que não zera de nenhuma forma, o que é um ponto de alta desvantagem.

10. Azul Itaú Mastercard Gold – Cartão de crédito com programa de milhas

Outro modelo de cartão de crédito com programa de milhas de alta qualidade que temos para oferecer é o famoso Azul Itaú Mastercard Gold. Cheio de vantagens exclusivas que compensa conhecer mais de perto.

 Ele é interessante por conta de possui um limite de crédito que começa no valor de R$ 2.500,00. E tem uma taxa de anuidade de graça para faturas que ultrassom o valor de R$ 2.000,00.

Nesse sentido, do mesmo modo que acontece com outros cartões, são todos emitidos em parceria com a Azul. O programa de pontos usado é o TudoAzul e todas as compras geram de 1.7 até 2 pontos/dólar gasto em compras na função crédito.

11. LATAM Pass Itaú Mastercad Platinum

Assim, para pessoas com renda todos os meses que seja maior a R$ 7.000,00 tem a possibilidade de pedir o cartão para milhas LATAM Pass Platinum. Que junta de 2 até 4 pontos a cada dólar que se gasta no programa LATAM Pass.

Portanto, o limite oferecido varia de acordo com o perfil de cada cliente. E a taxa de anuidade sendo completamente zerada para faturas que tenham valores mensais maiores de R$ 4.000,00.

12. Pão de Açúcar Mais Itaú Platinum Visa – Cartão de crédito com programa de milhas

Pode parecer, mas não é o mesmo cartão que mencionamos acima. A versão Platinum é o melhor cartão de crédito com programa de milhas da rede de mercados, oferecendo ao seus clientes 1 ponto a cada real gasto. Que  trocado por 1 Milha no TudoAzul ou 0.88 Milha na Smiles ou LATAM Pass.

Entretanto, por mais que exijam uma renda de pelo menos de R$ 5.000,00 e cobra uma taxa de anuidade de R$ 650,00. Este é um dos cartões que mais juntam pontos, permitindo que você aproveite melhor seus passeios.

13. Cartão Santander Unlimited Mastercard Black

Esse modelo é especial para pessoas com uma renda maior a R$ 30.000,00 sendo possível pedir o cartão Santander Unlimited Mastercard Black que trás para seus clientes 2.6 pontos Esfera em compras dentro do Brasil. E 3 pontos em compras de outros países.

Portanto, todos esses pontos usados para criar ofertas na fatura. Conquistando produtos, serviços, comprar viagens de passeios na plataforma da Esfera ou até mesmo não ter custos da anuidade do seu cartão de crédito.

14. Cartão C6 Platinum – Cartão de crédito com programa de milhas

Por outro lado, como já mencionamos outro modelo de cartão do C6 Bank que não menciona qual a renda mínima que se exige para pedir o cartão da categoria Platinum. Eles garantem um limite personalizado e anuidade totalmente de graça.

Nesse sentido, todas as compras feitas usando a função crédito ou débito geram de 0.10 até 0.40 pontos Átomos por real. Que se gaste sendo trocados por cashback, produtos especiais ou transferido para programas de milhagem.

15. Santander AAdvantage Platinum

Enfim, para concluir essa listagem de encontrar o melhor cartão de crédito com programa de milhas temos a nossa disposição o Santander AAdvantage Platinum.

Resumindo, para todos os clientes do banco Santander que tiverem uma conta corrente funcionando e uma renda de R$ 4.000,00 tem como pedir o cartão AAdvantage Platinum. Sempre com facilidade que tenha uma taxa de anuidade de R$ 552 e limite de crédito especial.

No entanto, cada dólar gasto gera por volta de 1.5 milhas e até 3.0 milhas em compras feitas diretamente na American Airlines. Então, para quem não tem conta no banco, tem como comprovar uma renda de R$ 7.000,00 todos os meses.

Principais diferenças entre pontos e milhas

De acordo com o que mencionamos antes, quando existe a busca por um bom cartão de crédito com programa de milhas é importante que saiba alguns detalhes específicos para escolher uma boa opção.

Em resumo, muitas pessoas acham que pontos e as milhas que as pessoas ganham em suas compras como recompensa do banco emissor são as mesmas coisas. Mas não é. E por isso compensa analisar mais sobre o tema para buscar as recompensas ideais para seu perfil financeiro.

De uma maneira bem objetiva, as milhas fazem parte programas de recompensas que são desenvolvidos e controlados por companhia aéreas mais famosas do Brasil. Para que ofereça oportunidades de viagens com mais facilidade.

Em contrapartida, os programas de pontos agem de maneira independente ou são disponibilizados pelas próprias financeiras que tenham esses pontos.

Conclusão

Enfim, após tantas informações sobre cartão de crédito com programa de milhas ficou bem mais fácil definir qual o melhor para cada perfil financeiro de seus clientes.

E, justamente por esse motivo, compensa estudar cada um desses modelos de cartões para que escolha realmente aquele que supram suas necessidades por um todo e não apenas te traga benefícios. Faça suas escolhas de acordo com as suas prioridades e realmente aproveite as oportunidades que o mercado financeiro disponibiliza. Fique atento!

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